Financieel advies moet fundamenteel veranderd worden
Banken moeten dan ook in staat zijn om de bulk van de klanten dezelfde service te verlenen als waarmee zij persoonlijk financieel advies geven aan de hogere klantsegmenten. De manier waarop een financieel plan volgens de huidige werkwijze tot stand komt heeft namelijk te veel handicaps zoals lange doorlooptijden, lange bewerkingstijd en kwaliteitscriteria die niet gehaald worden. Het antwoord moet gezocht worden in standaardplannen voor specifieke subsegmenten. Deze hoeven niet per se van lage kwaliteit te zijn omdat voor de ontwikkeling ervan meer tijd en expertise beschikbaar is en een optimale combinatie van producten wordt samengesteld, geënt op een specifieke situatie.
Ook kan zo een beter aanbod worden gedaan dan een combinatie van losse producten die een klant zelf zou kunnen samenstellen op internet. Het antwoord moet dus gezocht worden in modulair financieel advies via het principe van assisted self service.
Bron(nen): Bank- en Effectenbedrijf (november 2010)
