Goed beleid reduceert financieel-economische criminaliteit
En hoewel het in de huidige complexe context voor financiële dienstverleners onmogelijk is om financieel-economische criminaliteit volledig uit te bannen, is het wel mogelijk delicten en schade zoveel mogelijk te voorkomen door een goed doortimmerd beleid in deze. Dit betekent dat eerst een goede governancestructuur opgezet moet worden. Vervolgens moet een `risk assessment` uitgevoerd worden waarna zowel preventieve als detectieve maatregelen geformuleerd moeten worden. Geschreven governanceprocessen zijn hierbij onmisbaar. Voorbeelden hiervan zijn codes of ethics, awareness training, rapportage, onderzoeksprotocollen, monitoring en disclosure.
Bij de inschatting van risico`s moet veel rekening worden gehouden met aspecten als vertrouwen, de praktische uitvoering van beheersmaatregelen en de standaardisatie van werkprocessen.
