De planners van Your Financials zullen niet bemiddelen, maar klanten na een financieel advies voor de aankoop van producten doorverwijzen naar direct writers of naar Kendall Mason. Klanten die via een bank of tussenpersoon binnenkomen bij Your Financials, worden na het advies terugverwezen naar die bank of tussenpersoon. Your Financials overhandigt daarbij een persoonlijk adviesrapport, waarin de klant wordt geadviseerd te onderhandelen over de retourprovisie.
Om als planner lid te worden Your Financials is een certificaat nodig. Naast dit certificaat moeten de planners beschikken over de titel FFP (Federatie Financieel Planners) of MFP (Masteropleiding Financiële Planning). De planners rekenen op uurbasis 150 euro, terwijl klanten ook kunnen kiezen voor een abonnement van 99 euro per kwartaal.
