Hawala bankieren in toenemende mate in belangstelling toezichthouders
Hawala bankieren is een traditionele manier van bankieren die voornamelijk door migranten wordt gebruikt om snel, gemakkelijk en tegen relatief lage kosten geld naar familieleden in het buitenland te zenden.
Bij hawala bankieren worden internationaal `geldtransfers` verricht door in verschillende landen gevestigde (rechts)personen door de tussenkomst van hawala tussenpersonen die in de betreffende landen zijn gevestigd. Deze boekingen van geld vinden in alle gevallen buiten de formele financiële sector plaats. De belangrijkste voordelen van hawala bankieren zijn de lage kosten, de betrouwbaarheid, efficiëntie en de gebruiksvriendelijkheid. Er zijn echter ook nadelen. Doordat een `paper trail` ontbreekt, leent deze manier van bankieren zich bij uitstek voor witwaspraktijken of de financiering van malafide praktijken zoals de drugshandel of terrorisme.
Hoewel er in internationaal verband afspraken zijn gemaakt over de bestrijding hiervan, blijkt hawala bankieren internationaal zeer verschillend te worden gereguleerd. In Nederland geldt de Richtlijn Betaaldiensten. Deze zal de wetgeving met betrekking tot hawala bankieren in Europees verband harmoniseren.
