Twintig procent van al het bankpersoneel in Nederland houdt zich iedere dag bezig met het detecteren van financiële criminaliteit. Dit is een direct gevolg van de wetgeving tegen witwassen en terrorismefinanciering die sinds 2001 is ingevoerd. Al deze detectie-inspanningen zijn veelal handmatig en daardoor bijzonder inefficiënt: 95 procent van alle alerts die de transactiemonitoringsystemen genereren betreft false positives.
